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骗子用银行信息提醒系统设置新型骗局 近千人中招

2016-11-23 15:24:00 来源:钱江晚报

  近日,金华警方宣布侦破一起新型电信网络诈骗案,打掉一个利用银行短信通知进行违法诈骗活动的犯罪产业链,成功抓获并刑拘犯罪嫌疑人27人,缴获赃款350余万元。

  警方梳理线索发现,自2014年以来,此类案件全国共发生900余起,涉及全国多个省市,且诈骗模式如出一辙,广大市民尤其是网店店主损失惨重。

  同时,这个案件也传递出一个信号,相比狡猾的犯罪分子,银行系统遗留的安全隐患可能更让人担忧。

  一个案例:

  客户网上下单 还说要吃“回扣”

  义乌人老郑经营一家网店,主要批发办公用品。

  前不久,有一位新客户通过网络平台账号联系上了老郑,对方自称是大型外企公司的,出手阔绰,在店里挑了一大批价值不菲的办公用品。

  老郑不敢怠慢,忙乱了一阵备好货物,但等结账时,客户却提出一个“怪”要求:希望老郑把每件商品的单价多标高1至2元。

  “这样是为了吃回扣。”客户解释。

  最后,客户问老郑要了手机号和银行卡账号,说很快就会让财务把货款打到该银行卡上,要求老郑到时再把几千块钱回扣款打回给自己。

  老郑同意了,双方心照不宣。

  没多久老郑的手机收到一条短信,内容显示:用户xxx于x月x日x时x分,向您尾号为xxxx的账户发起金额为xxxx元的转账,请注意查收是否入账。

  短信后面还紧跟着一条安全提醒:该通知不代表您已收到汇款款项,请查询银行账户余额。

  老郑仔细检查了第一条短信,确认是真正发自银行的,卡号后四位也和自己的卡对得上,所以想当然就以为货款已到账,转手就把回扣的钱打给了对方。

  几天后,老郑查银行卡的余额,却发现这笔货款根本没有到账,回头再看起初银行发来的第二条短信,才觉得里面“大有文章”……

  老郑此时再想联系客户,当然是联系不上了,只好报警。

  警方调查:

  全国900余起案件惊人相似

  老郑损失了几千块,涉案金额不算多, 但通过搜集该案的作案方式、手段,金华市公安局合成作战室民警发现,和老郑一样被骗的人还不少:从2014年开始,全国共有900余起同类案件,涉及多个省市,仅金华地区就有100多起。

  通过梳理,警方发现此类案件呈现出惊人的相似之处:受害人都是在网络平台做批发生意的网店店主,犯罪嫌疑人冒充公司采购人员,通过网络联系商家,以高于市场价的价格采购物品,同时索要回扣。

  网上谈妥后,嫌疑人还会提出要求——只能通过某特定银行的卡转账,若商家没有这家银行的卡,嫌疑人会想方设法让商家办理该银行的卡,随后再转账。

  接着,受害人手机就会收到类似的“银行汇款通知”,正是这条短信,让很多受害人信以为真,并放心地把回扣打给对方,少则几千元,多则上万元。

  金华警方意识到,这可能是一个高度专业化的诈骗团伙,而发自银行的短信,则在其中扮演了“不可或缺”的关键作用,可能致使受害人放松警惕并最终被骗。

  作案手法:

  短信是真短信 汇款却是“假汇款”

  那么,这条短信真是银行发的吗?

  警方查明,该短信确由某银行系统自动发送,也就是说,短信是真的,但为什么汇款却没有到账呢?

  警方解释,这条短信实际上是该银行的网银或APP自动发送的一则通知,举个例子,在手动输入姓名、手机号码、卡号及金额后,该银行的系统会自动编辑一条短信发送到该手机号码上:用户xxx于x月x日x时x分,向您尾号为xxxx的账户发起金额为xxxx元的转账,请注意查收是否入账。该通知不代表您已收到汇款款项,请查询银行账户余额。

  收到短信的人,看到的并不是完整的卡号,通常是卡号前后几位,中间则以“*”号代替,但收到短信的人就以为这是自己的银行卡,放松警惕,以为汇款已到账,不去查询银行余额。

  其实,正如短信内容注明的一样,这条短信只是根据填入的信息自动发送的一则通知,而非到款信息。

  最终系统转账时,将仔细核对收款人的姓名、卡号和预留手机号码,若三者全部一致,这笔钱才会打到收款人账户上,这时候收到的短信,才是真正的到款短信。

  而犯罪分子狡猾的地方就在于,他在输入卡号时故意输错一位,反正收款人短信里也看不到,只显示“*”号。

  信息不一致,哪怕犯罪分子转了十几万元过去,最后还是会一分不少退回到自己账户,可谓“空手套白狼”。

  这种情况下,店家只要检查一下自己银行卡账户余额,这个诈骗就进行不下去,但遗憾的是,还是源源不断有人被骗。

  专案组赴东北抓获27名嫌疑人

  在电商平台的帮助下,警方串并了多起案件,经过近半月的调查,了解了诈骗模式,掌握了该团伙的分布范围,他们分散在吉林、哈尔滨两地,有3个作案窝点,由12名主要犯罪嫌疑人组成,目前仍在疯狂作案中。

  金华警方高度重视,迅速成立专案组。

  10月16日,两个专案组分赴吉林、哈尔滨。10月26日下午5时许,他们兵分两路冒着-6℃的严寒,在吉林、哈尔滨当地警方配合下冲进事先调查清楚的窝点实施抓捕,共抓获27名犯罪嫌疑人,查获电脑15台,缴获赃款350余万元,扣押轿车1辆。

  警方介绍,这27人中,彼此分工明确,有人专门负责在电商平台注册账号或购买账号(3元一个),每个账号诈骗一次后即放弃,有人专门负责诈骗,有人负责取款……

  目前,27人已经全部被刑事拘留,同时,警方也向相关银行发送了公函,通报了有关案情,要求改善短信的发送方式,减少被犯罪嫌疑人利用的机会。

  通讯员 康婷 本报记者 傅颖杰

编辑:王明月

关键词:骗局;系统设置;短信诈骗;银行汇款

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