央广网北京2月3日消息(记者 齐智颖)近日,轻松健康集团向港交所递交招股书,拟主板挂牌上市,中金公司和招商证券国际为联席保荐人。
招股书披露,轻松健康集团(前称“轻松筹集团”,2020年9月更名为“轻松健康集团”)于2014年11月12日在开曼群岛注册成立为一家获豁免有限责任公司。截至2024年6月28日,该公司已完成分拆业务,包括通过一系列股份转让协议间接取得轻松筹网络及轻松保的合法股权拥有权。
该公司在招股书中表示,其为科技型一站式平台,专注于提供综合健康服务及健康保险解决方案。招股书引用的沙利文报告资料显示,按截至2024年9月30日止九个月的收入计,该公司于中国独立数字综合健康服务及健康保险服务市场排名第八位,按2023年的移动设备活跃用户数量计,该公司于中国所有数字综合健康服务及健康保险服务供应商中排名第二位。
截至2022年、2023年末以及2024年第三季度末,该公司的注册用户数量分别为1.55亿名、1.64亿名及1.68亿名。于2022年、2023年、2023年前三季度及2024年前三季度(以下简称“报告期内”),该公司的活跃用户数量分别为7050万名、6910万名、5140万名及5000万名;该公司所销售的保险产品的年化保费总额分别为13亿元、12亿元、10亿元及8亿元。
报告期内,该公司的收入分别为3.94亿元、4.9亿元、3.1亿元及6.43亿元,2024年前三季收入超2023年全年;经调整净利润(非国际财务报告准则计量)分别为1.49亿元、1.47亿元、1.33亿元及7660万元。
按业务划分,报告期内,该公司的轻松健康服务所得收入分别为5977.7万元、1.55亿元、5585.9万元及3.98亿元,分别占该公司于同期总收入的15.2%、31.7%、18%及61.8%。
轻松健康集团在招股书中表示,其依赖健康服务供应商(如早筛及体检服务提供商)提供在该公司平台上分销的健康服务及产品,并为客户提供一站式投购体验及全面健康管理服务。与健康服务供应商的稳定关系对该公司以具竞争力的价格为客户获得优质服务至关重要。倘其与合作健康服务供应商的关系恶化,可能无法以具竞争力的价格向该等健康服务供应商采购服务,或根本无法进行采购。
根据招股书,该公司的轻松保险服务最早于2016年12月推出,于往绩记录期间贡献了大部分收入。报告期内,该公司总收入的81.5%、66.7%、79.5%及37.1%来自轻松保险服务,预期轻松保险服务将继续贡献大部分收入。
此外,该公司称其面临与主要客户及供应商的集中风险。于2022年、2023年及2024年前三季,该公司来自五大客户的收入分别占其总收入的75.4%、71.7%及66.3%,向五大供应商的采购分别占其同期采购总额的41.9%、36.1%及69.5%。
轻松健康集团表示,技术是其平台的支柱。该公司开发了AIcare,这是其专有的AI技术栈。该公司将专有的大数据和AI技术不仅融入日常运营,提升用户获取率和参与度,并推动精准销售活动,亦应用于该公司对保险公司合作伙伴的服务中,促进智能理赔处理以及对用户和交易的动态风险评估。截至2024年9月30日,该公司已注册与其技术能力相关的48项发明专利及34项软件著作权。截至同日,该公司已完成六个算法在网信办的备案。
同时,该公司在招股书中表示,引进及使用AI可能带来业务、合规及声誉方面的挑战,从而导致经营或声誉受损、竞争损害、法律及监管风险以及额外成本。

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